2017年，我拿着30万本金进了股市，想着炒股能改善生活，结果不到三年只剩7万，赔了整整23万。现在回头那些年走过的弯路还挺让人心疼追涨杀跌被牢、重仓一只票遇黑天鹅、跌了不割反而越陷越深……后来痛定思痛，用了8年出5条铁律，从2020年开始终于实现了稳健盈利，去年年化收益大概15%左右。今天不讲复杂理论，就用最简单的口语，把这些保命、赚钱的规矩和实打实的经验掰开了说，刚入门的新手少走几年弯路，老股民也能对照补漏洞。

第一条铁律只买趋势向上的股票，下跌的票再便宜也不碰

刚开始炒股我最爱“抄底”，觉得从10块跌到5块就是捡便宜，结果捡的都是“半山腰”，继续往下掉。有次买了只跌破净资产的股票，以为跌不动了，没想到从5块又跌到了2块，账户直接缩水60%。后来才明白，股市不是超市，便宜货可能还有更便宜，关键得看趋势。

选趋势很简单，打开日K线只看两条线5日均线和20日均线。只要5日均线在20日均线上方，两条线都往右上角走，就是“多头排列”，说明这票走势健康。比如去年某新能源龙头，几个月都是这种形态，哪怕中间有调整，最后还是创新高。反之，5日均线跌破20日，两条线都往下，就是“空头排列”，别管多便宜都不要碰。身边朋友不听劝，抄底医药股，结果从40块一路跌到12块才割肉，真是血淋淋的教训。

买趋势向上的票也要注意时机，别追着涨的时候冲进去，等股价回调到均线附近稳住不跌破再上车。比如今年某消费股，每次回踩10日均线都是机会，上车安全又划算。

第二条铁律单只股票仓位绝不超过20%，鸡蛋别放在一个篮子里

刚开始总觉得重仓才能赚快钱，有次听说某科技股要重组，把剩下的10万本金全砸进去，结果重组失败，连续三个跌停，直接亏掉4万。从那之后，我才懂得风险分散的重要性。现在我会把资金分成五份，单只票最多配1份，也就是20%，而且不集中在一个行业。比如50万，消费、科技、医药各买10万，剩下留点流动资金，某一只票跌10%，账户实际只亏2%，能守住底线。

行业也要分散，比如2021年教育行业政策大变，很多人重仓教育股损失惨重，而我只配了5%，几乎没太大影响。这就像下雨出门，穿一件雨衣可能漏，几件轮换能保险不少。

还有个仓位小窍门用“闲钱”炒股，三年内要用的钱坚决不进市场。邻居用结婚钱炒股，结果赶上大跌，婚礼差点泡汤。本金守住了，心态才稳，犯错概率也低多了。

第三条铁律入场前定止损线，跌破就卖，绝不犹豫

“都跌这么多了，肯定会反弹”，这种心态害过太多股民。我以前买的票从25块跌到20块，还在等反弹，结果一路跌到12块才割肉，亏了一半还多。现在买入之前就定好止损。短线亏5%就卖，长线最多亏10%，到线就坚决离场。这不是认输，是保命，及时止损远比死拿安全。

实际例子，去年买半导体股，一买就跌，没犹豫直接止损亏了8000块，但后续那只票还跌了30%，少亏就是赚。数据也显示，设置止损的投资者年度亏损比没有止损的能少一半多。

止盈也是一样，不要一直等涨到最高。一般我设“动态止盈”比如票涨了20%，把止损线提升到成本价以上，再接着涨，每涨10%，止损线就跟着上提。这样真遇见回调还能守住利润，赚到就是赚到，不用纠结最高点。

第四条铁律只看权威消息，小道消息十有八九都是陷阱

刚入市时天天关注各种“内幕消息”“专家推荐”，结果每次买进去就被割韭菜。有次信了“大师”的推荐，买了只题材股，冲高当天立刻大跌，才明白这些都是主力放消息引散户接盘。

现在我只看交易所公告、证监会政策文件和券商研报。公司年报、净利润、现金流、毛利率这些是真正需要关注的指标，其他流言不听不看。比如选票重点去看ROE（净资产收益率），连续三年超过15%才值得考虑。

遇上热门消息，先冷静分析谁发布的？信息有多广？股价涨没涨过？如果消息沸沸扬扬，股价已经冲高，那十有八九是主力出货的陷阱。真正能赚钱的消息，散户根本碰不到门槛。把精力放权威公开的信息，安全很多。

第五条铁律每月交易不超3次，少动手才是真挣钱

刚炒股时特别喜欢频繁操作，一天能交易几次。结果一年算下来，赚的还不够交手续费。以10万本金为例，佣金和税每月交易10次，一年下来都能亏掉将近一万手续费，直接让收益缩水。

后来定下规矩，每月不超过三次交易，只有必要才动手。事实证明，减少操作反而能赚到钱。比如2022年买的消费龙头，设置好止损线后基本不看盘，中间波动没慌，半年拿了40%的收益。如果天天看盘，搞不好早就被震荡洗出去了。

关键是“买前多研究，买后一动不动”。选票前至少花三天研究基本面、行业趋势、估值，确定合适再买。买完只要趋势和基本面没破就安心拿着，不被短期波动影响结果反而更好。

一些真心话

这5条铁律听起来简单，但每一条我都是用真金白银换来的教训。8年下来，最大的心得是炒股没一夜暴富，长期赚钱靠的是控制风险、守住纪律。有人问，严格守规矩会不会错过机会？其实机会一直在，本金守不住才是真错失。见过不少人靠运气赚了一把又靠实力亏光，只有坚定自己的交易纪律才能在股市里站得稳。

这些方法不是万能，市场一直在变，我们也要不断学习。比如每天花10分钟看宏观新闻、每周复盘交易记录，哪些做得对、哪些还要改。炒股路上，别光靠运气，持续复盘和学习才是王道。

你炒股时踩过哪些坑？是追涨杀跌亏钱，还是信了小道消息做“韭菜”？或者你有自己的交易纪律，欢迎评论区交流，大家互相借鉴，一起在股市里少踩坑，多赚钱。